個人向けサービス
リタイアメント
プランニング
リタイアの準備は、「お金を貯める」ことだけでなく、安心してセカンドライフを楽しむために、資産形成からリタイア後の生活設計まで、トータルで考えます。
資産形成期 投資口座や税制のメリットを活かしながら、効率よく資産を増やしていく方法を一緒に検討します。将来必要となる資産額を意識しながら、無理のない形で積み上げていきます。
リタイア準備期 リタイアが近づいてきたら、生活費や、ご希望のライフスタイルをもとに現実的なリタイア計画を立てます。ソーシャルセキュリティの最適な受給時期、夫婦での受給戦略の分析、税金の影響、メディケア、医療保険の選択などを含め、老後資産と予定収入が、余裕のある老後生活をサポートするか、シナリオ分析を行います。Tax Efficientな資金調整のアドバイスに加え、住宅ローンや他の債務を以下に管理整理していくかも検討項目です。
引退後 安定したキャッシュフローを確保し、インフレや市場変動に対応できるよう支出計画を柔軟に調整していきます。リタイア資産を最大化できるよう、税効果の高いWithdrawal Strategyをライフスタイルに合わせて作成します、また、趣味や家族との時間など、望むライフスタイルを守り、さらに、相続や生前贈与の視点も取り入れ、ご家族への資産継承をよりスムーズにします。
私たちのリタイアメントプランニングは、「どんな人生を送りたいか」を大切にし、安心できる未来のために、ホリスティック、総合的なプランを一緒に作上げます。
エステート
プランニング
現在の相続税控除額は非常に高いため、多くの方にとって、相続税の特別な対策は必要ありません。しかし、「財産をどう整理し、どのように次世代へ引き継ぐか」は誰にとっても重要なテーマです。
資産整理とプロベート回避 資産を整理し、資産のタイトルやベネフィシャリーを明確にすることで、プロベート（裁判所を通じた遺産手続き）の回避を図ります。残されたご家族の負担を減らし、円滑な承継を可能とします。
弁護士との連携 遺言書やトラストの作成は、弁護士と連携して進めます。財務面だけでなく、医療、介護に関する事前指示書や委任状の整備もサポート。万一の際にご本人の意思が尊重され、ご家族の負担が軽減されます。
ご家族の安心のために 相続は単なる税務の問題ではありません。ご家族の安心や想いを形にするプロセスです。
私たちのエステートプランニングは、「資産を整理し、想いをつなぐ」ことを大切に、ご家族に安心をもたらすお手伝いをします。
ライフ プランニング
ライフプランニングは、人生の目標を達成できるように、お金の計画をたて、安心して夢や目標に向かえるように経済面を整えます。
ゴールへの資金計画 結婚、教育、住宅購入、旅行、セカンドキャリアなど、人生の目標に合わせ、必要な資金を明確化し、効率的な貯蓄計画を立てます。
離婚やライフチェンジのサポート 離婚や家族構成の変化など、ライフイベントによる変化に柔軟に対応。財産分割や、生活費の見直しなど、お客様の将来に有利になるように分析、お金のアドバイスをします。
予算作成、マネーコーチング 日々の生活費を整理し、無理なく貯蓄、投資に回せる予算の作り方をサポートします。また、マネーコーチングを通じ、お金の習慣づくりや行動改善を支援します。
将来への安心 老後資金、医療費、介護費用などの長期的な課題を含め、ホリスティックな分析を行い、計画を立てます。
私たちのライフプランニングは、人生の目標を実現できるようなファイナンスの基盤を作ることを中心に、安心して自分らしい生き方を実現できるよう帆走します。
Opportunities and Challenges
例案件
- 「退職後も安心して暮らせる資産計画を立てたい」
- 「すぐにでもリタイアしたいが、老後資金が十分がどうか分析してほしい」
- 「SS年金はいつ受け取るのが一番得か相談したい」
- 「引退後に、どの資産から使っていけば、税の負担を軽減できるか」
- 「自分のファイナンス状況にあった遺言書や信託を弁護士と作るに当りサポートをしてほしい」
- 「万一の時に家族が困らないように財産を整理しておきたい」
- 「住宅、教育、旅行など種々の目標をいかに達成できるか相談したい」
- 「リタイアメントの口座はどのように活用すべきか」
- 「毎月の支出や貯蓄の管理をサポートしてほしい」
- 「離婚争議中で、財産分割の提案をされたが、自分にとって有利が否かがわからない。アドバイスを願いたい」
Fee 概要
サービスに応じ料金体系をご用意しています。
包括的フィナンシャルプラン パッケージプラン
- 主にリタイアメントプランニングの包括的、ホリスティックなプラン作成に適用
リタイアメントプラン分析・作成は、通常、個人の方は$2,500より 家族は$3,000 より。資産や収入の種類と数、ご家族の状況、ゴール、税プランの複雑度、シナリオアナリシス等によりフィーが変わってきます。 - まずは、30分のComplimentaryミーティングにてご相談内容と、お客様の状況をQuestionnaireにて確認し、お客様に最適なプランと料金をご提案します。
一定分野のアドバイス （個別ケース料金設定 $500 ~)
- プラン作成はまだ先だけれど、Tax Efficient資産蓄積、リタイアメント口座活用法、一目標に向けたプラン作成や、マネーコーチング、エステートプラン、ライフイベント時のフィナンシャルガイダンスなどには、ご相談内容に応じアフォーダブルで無理のない個別ケース費用をお見積いたします。
特定のご質問の場合で、オンラインミーティングにてコンサルティングをご希望の場合は、Hourlyサービス (１時間 $250〜）をご利用ください。事前に質問内容詳細を送っていただければ、面談時間を効果的に使うことができます。
ご相談をご希望の方は、Info@kamitanifs.comまでメールにて、ご相談内容をお知らせください。
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